В целях реализации требований Закона о ПОД/ФТ по надлежащей проверке клиента, а также по выявлению и направлению в уполномоченный орган сообщений о пороговых и подозрительных операциях, фонд разрабатывает программу мониторинга и изучения операций клиентов.
Программа подготовки и обучения работников фонда по вопросам ПОД/ФТ
Целью Программы подготовки и обучения работников по вопросам ПОД/ФТ является получение работниками фонда знаний и формирование навыков, необходимых для исполнения ими требований законодательства Республики Казахстан, а также правил внутреннего контроля и иных внутренних документов в сфере ПОД/ФТ.
В Программу обучения фонда включаются:
1) порядок обучения работников, включающий в себя тематику обучения, методы, сроки проведения и подразделение, ответственное за проведение обучения;
2) перечень подразделений фонда, работники которых проходят обучение;
3) порядок и формы хранения результатов обучения;
4) порядок и формы проверки знаний работников по вопросам ПОД/ФТ.
См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 12.10.20 г. № 95 (вводится в действие с 15.11.20 г. и подлежит официальному опубликованию).
Внесены изменения в условия и минимальные требования к порядку предоставления информации поставщиками информации в кредитные бюро, в Правила оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро (за исключением кредитного бюро с государственным участием), оформления согласия на выдачу кредитного отчета из кредитного бюро.
Внесены изменения в постановление Правления Национального Банка РК от 27 марта 2017 года № 53 «Об утверждении условий и минимальных требований к порядку предоставления информации поставщиками информации в кредитные бюро, Правил оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро (за исключением кредитного бюро с государственным участием), оформления согласия на выдачу кредитного отчета из кредитного бюро, а также Правил и условий предоставления кредитного отчета».
Изменения внесены в Условия и минимальные требования к порядку предоставления информации в кредитные бюро, утвержденные данным постановлением.
Также изменения внесены в Правила оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро (за исключением кредитного бюро с государственным участием), оформления согласия на выдачу кредитного отчета из кредитного бюро, утвержденные данным постановлением.
См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 30.09.20 г. № 92 (вводится в действие со дня его первого официального опубликования - с 06.10.20 г.).
Изменены Правила выдачи банку или банковскому холдингу разрешения на создание или приобретение дочерней организации, на создание или приобретение банком дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка, на значительное участие банка или банковского холдинга в капитале организаций, а также отзыва разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций.
Внесены изменения в Правила выдачи банку или банковскому холдингу разрешения на создание или приобретение дочерней организации, на создание или приобретение банком дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка, на значительное участие банка или банковского холдинга в капитале организаций, а также отзыва разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций (далее - Правила), утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 28 января 2017 года № 24.
В новой редакции изложены пункт 4 и пункт 25 Правил.
Также в новой редакции изложены приложения к Правилам:
Стандарт государственной услуги «Выдача разрешения на создание или приобретение банком и (или) банковским холдингом дочерней организации и (или) на значительное участие банка и (или) банковского холдинга в уставном капитале организаций»
Форма Заявления на получение разрешения на создание или приобретение дочерней организации, представляемое банком или банковским холдингом одновременно с заявлением о приобретении статуса крупного участника финансовой организации, банковского холдинга и (или) страхового холдинга
Форма Заявления на получение разрешения на значительное участие банка или банковского холдинга в капитале организаций, представляемое банком или банковским холдингом одновременно с заявлением о приобретении статуса крупного участника финансовой организации, банковского холдинга и (или) страхового холдинга
См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 30.09.20 г. № 91 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования - с 28.10.20 г.).
Изменены Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для платежных организаций.
Внесены изменения и дополнения в Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для платежных организаций (далее - Требования), утвержденные совместными приказом Министра финансов РК от 4 октября 2016 года № 532 и постановлением Правления Национального Банка РК от 28 октября 2016 года № 262.
Данные изменения внесены в целях реализации Закона РК от 13 мая 2020 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В частности, внесенными изменениями из понятий, используемых в Требованиях, исключено понятие:
2) замораживание операций с деньгами и (или) иным имуществом - меры, принимаемые организацией по приостановлению передачи, преобразования, отчуждения или перемещения денег и (или) иного имущества, принадлежащих организации и (или) физическому лицу, включенным в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, либо организации, бенефициарным собственником которой является физическое лицо, включенное в указанный перечень.
Внесенными изменениями в пункт 6 Требований, Программа организации внутреннего контроля в целях ПОДФТ теперь еще включает в себя следующие пункты:
6) процедуру оценки, определения, документального фиксирования и обновления результатов оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;
7) процедуру разработки меры контроля, процедуры по управлению рисками легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма и снижению рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;
8) процедуру классификации своих клиентов с учетом степени риска легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма.
Исключены пункты 22 и 23 Требований:
22. Упрощенная идентификация проводится организацией при установлении деловых отношений с банками второго уровня, страховыми (перестраховочными) организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг - резидентами Республики Казахстан.
23. Углубленная идентификация проводится организацией:
1) при присвоении клиенту высокого уровня риска;
2) при выявлении в процессе мониторинга и изучения операций клиента подозрительной операции (сделки) либо попытки ее совершения, за исключением ситуаций, при которых углубленная идентификация приведет к его непреднамеренному информированию о направлении сообщения о такой операции в уполномоченный орган по финансовому мониторингу;
3) при проведении операций на сумму, превышающую порог, установленный пунктом 1 статьи 4 Закона о ПОДФТ;
4) при наличии сомнений в достоверности представленных клиентом сведений;
5) в случаях, установленных внутренними документами организации, в том числе по решению ответственного работника.
Также, Требования дополнены пунктом 31-1 следующего содержания:
31-1. Операции клиента подлежат изучению:
по основаниям, указанным в пункте 4 статьи 4 Закона о ПОДФТ;
если они имеют характеристики признаков подозрительной операции.
Операции клиента признаются подозрительными в случае, если по результатам изучения операций, указанных в части первой настоящего пункта, у организации имеются основания полагать, что операции клиента связаны с легализацией отмывания доходов и финансирования терроризма.
Решение о признании (непризнании) операции клиента в качестве подозрительной операции организацией принимается самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, осуществляющего операцию, а также информации о финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении и деловой репутации клиента.
Разница между временем совершения операции и временем признания такой операции подозрительной не может превышать промежуток времени, определяющий частоту изучения операции клиента в соответствии с правилами внутреннего контроля организации.
См. совместные приказ Министра финансов РК от 18.09.20 г. № 883 и постановление Правления Национального Банка РК от 21.09.20 г. № 113 (вводятся в действие с 15.11.20 г. и подлежат обязательному опубликованию).
Базовая ставка и ставка рефинансирования сохранены на уровне 9,00%.
Национальный Банк Республики Казахстан принял решение сохранить базовую ставку на уровне 9,0% годовых с сохранением процентного коридора +/-1,5 п.п. Соответственно, ставка по операциям постоянного доступа по предоставлению ликвидности составит 10,50% и по операциям постоянного доступа по изъятию ликвидности - 7,50%.
Восстановление экономической активности в мире происходит умеренно и носит неустойчивый характер на фоне второй волны COVID-19. В результате нового всплеска заболеваемости в мире регистрируется рекордное количество заразившихся, что вынуждает правительства вводить новые ограничения во многих странах, включая крупнейших торговых партнеров Казахстана - страны ЕС и Российскую Федерацию. На рынке нефти наблюдается повышенная волатильность, связанная с неопределенностью по восстановлению мирового спроса. Возрастают геополитические риски. Сохранение неопределенности и повышение вероятности реализации внешних рисков ограничивают потенциал снижения базовой ставки.
Напоминаем, что с 1 апреля 2017 года значение официальной ставки рефинансирования приравнено к значению базовой ставки, установленной на соответствующую дату (см. постановление Правления Национального Банка РК от 24.02.17 г. № 30).
Следовательно, с 27 октября 2020 года ставка рефинансирования также как и базовая ставка составляет 9,00%. Ставка рефинансирования влияет на сумму начисленной пени.
Очередное плановое решение Национального Банка Республики Казахстан по базовой ставке будет объявлено 14 декабря 2020 года в 15:00 по времени г. Нур-Султан.
См. пресс-релиз Нацбанка РК от 26.10.20 г. № 43.
Правила снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов (проект)
Данный проект разработан в реализацию Закона РК по вопросам ипотечных займов в иностранной валюте, совершенствования регулирования субъектов рынка платежных услуг, всеобщего декларирования и восстановления экономического роста от 03.07.2020 г.
См. проект совместного приказа Министра финансов РК, постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка и постановления Правления Национального Банка РК «Об утверждении Правил снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов» (28 октября 2020 года) (планируется ввести с действие с 1 января 2021 года).
Утверждено Положение Бюро национальной статистики Агентства по стратегическому планированию и реформам РК.
В соответствии с подпунктом 6) пункта 1 статьи 35 Закона РК «О правовых актах», Указом Президента РК от 5 октября 2020 года № 427 «О некоторых вопросах Агентства по стратегическому планированию и реформам Республики Казахстан» утверждено Положение Бюро национальной статистики Агентства по стратегическому планированию и реформам Республики Казахстан (далее - Бюро национальной статистики).
Бюро национальной статистики является юридическим лицом в организационно-правовой форме государственного учреждения, имеет обособленное имущество, печати и штампы со своим наименованием на государственном языке, бланки установленного образца, а также в соответствии с законодательством счета в органах казначейства.
Структура и лимит штатной численности Бюро национальной статистики утверждаются председателем Агентства по представлению руководителя Бюро национальной статистики.
Юридический адрес Бюро национальной статистики: 010000, город Нур-Султан, район Есиль, проспект Мәңгілік Ел 8, административное здание «Дом министерств», 4 подъезд.
Финансирование деятельности Бюро национальной статистики осуществляется из республиканского бюджета.
Бюро национальной статистики не допускается вступать в договорные отношения с субъектами предпринимательства на предмет выполнения обязанностей, являющихся функциями Бюро национальной статистики.
В свою очередь, отменен приказ Министра национальной экономики РК от 28 января 2020 года № 22 «Об утверждении Положения о Комитете по статистике Министерства национальной экономики Республики Казахстан».
См. приказ Председателя Агентства по стратегическому планированию и реформам РК от 23.10.20 г. № 9-нқ (вводится в действие со дня его подписания).
Утвержден План статистических работ на 2021 год.
План статистических работ состоит из следующих 4 разделов:
Раздел 1. Статистические наблюдения:
Глава 1. Общегосударственные статистические наблюдения.
Глава 2. Ведомственные статистические наблюдения.
Раздел 2. Официальная статистическая информация, формируемая Комитетом по статистике Министерства национальной экономики Республики Казахстан.
Раздел 3. Официальная статистическая информация, формируемая органами государственной статистики.
Раздел 4. Статистическая информация, формируемая Комитетом по статистике Министерства национальной экономики Республики Казахстан.
Юридические лица и ИП с 1 января 2021 года представляют статистическую отчетность по формам, установленным разделом 1 «Статистические наблюдения» по общегосударственным статистическим наблюдениям и ведомственным статистическим наблюдениям.
См. приказ Министра национальной экономики РК от 13.10.20 г. № 76 (вводится в действие с 01.01.21 г. и подлежит официальному опубликованию).
Правительство РК перенесло проведение национальной переписи населения на 2021 год.
Внесены изменения в постановление Правительства Республики Казахстан от 19 июня 2019 года № 419 «О проведении национальной переписи населения Республики Казахстан в 2020 году».
Пункт 1 постановления № 419, изложен в новой редакции:
1. Провести национальную перепись населения Республики Казахстан в период с 1 по 30 октября 2021 года.
Ранее был запланирован период переписи населения с 1 по 30 октября 2020 года.
Также постановлено утвердить прилагаемый План мероприятий по проведению национальной переписи населения Республики Казахстан в 2021 году, создать специальную комиссию для решения организационных и инструктивных вопросов, связанных с подготовкой и проведением национальной переписи населения Республики Казахстан в 2021 году, возложив на нее координацию деятельности центральных и местных исполнительных органов.
Соответственно и План мероприятий по проведению национальной переписи населения Республики Казахстан в 2021 году изложен в новой редакции.
См. постановление Правительства РК от 16.09.20 г. № 587 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования - с 03.10.20 г.)
Напомним, что подача в суд кредиторами в лице госорганов и субъектов квазигосударственного сектора заявлений о признании банкротами юридических лиц и индивидуальных предпринимателей была приостановлена только до 1 октября 2020 года.
См. постановление Правительства РК от 14.07.20 г. № 443 (вводится в действие с 11.05.20 г.).
Утвержден перечень правовых актов, принятие которых необходимо в целях реализации Закона РК от 3 июля 2020 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам аудиторской деятельности».
См. распоряжение Премьер-Министра РК от 07.09.20 г. № 109-р.
Утверждены Требования к оптово-распределительным центрам и изменены Правила внутренней торговли.
В соответствии с подпунктом 4-3) статьи 7 Закона РК «О регулировании торговой деятельности»:
1. Утверждены Требования к оптово-распределительным центрам (далее - Требования).
Согласно Требованиям оптово-распределительный центр (далее - ОРЦ) - многофункциональный инфраструктурный торгово-логистический комплекс, состоящий из складских помещений, павильонов и других помещений со специальным оборудованием, предназначенных для выполнения закупочных, подготовительных, распределительных и иных операций с продовольственными товарами для их последующей оптовой торговли на внутреннем и внешнем рынках.
ОРЦ состоит из следующих основных зон:
1) терминальная;
2) контрольная;
3) складская;
4) торгово-выставочная;
5) технологическая;
6) административная.
ОРЦ подразделяются на три типа: хранение, торговля и распределение.
В ОРЦ, специализирующихся на торговле, дополнительно к зонам, указанным в пункте 3 данных Требований, необходимо наличие:
1) кросс-докинга;
2) температурного бокса;
3) торгово-выставочной зоны;
4) торговой зоны.
2. В связи с утверждением Требований, внесены изменения в Правила внутренней торговли (далее - Правила), утвержденные приказом исполняющего обязанности Министра национальной экономики РК от 27 марта 2015 года № 264.
В частности, их основных понятий, используемых в Правилах, исключены 6 понятий, прописанных в подпунктах 8),12),23), 49), 57),58) пункта 2 Правил.
Также исключены три пункта Правил:
31. В непродовольственных торговых объектах (залах торговых объектов) при продаже вещей (одежда, обувь) создаются условия для их примерки, а для сложно-технических и других товаров, требующих проверки, условия для ее проведения.
32. Торговля продовольственных товаров осуществляется с соблюдением товарного соседства в упаковке, изготовленной из материалов, включенных в Реестр свидетельств о государственной регистрации в порядке, установленном Правилами государственной регистрации.
33-7. Услуги ОРЦ и условия их предоставления субъектам рынка оговариваются в отдельном соглашении между ОРЦ и местным исполнительным органом.
См. приказ Министра торговли и интеграции РК от 14.10.20 г. № 222-НҚ (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования - с 01.11.20 г.).
Утверждены критерии оценки степени риска и проверочный лист за соблюдением законодательства РК о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В соответствии с пунктом 3 статьи 141 и пунктом 1 статьи 143 Предпринимательского кодекса РК, а также Правилами формирования государственными органами системы оценки рисков и формы проверочных листов, утвержденными приказом исполняющего обязанности Министра национальной экономики Республики Казахстан от 31 июля 2018 года № 3, утверждены:
1) критерии оценки степени риска за соблюдением законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
2) проверочный лист в сфере государственного контроля за соблюдением законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в отношении юридических консультантов, независимых специалистов по юридическим вопросам, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, осуществляющих лизинговую деятельность в качестве лизингодателя без лицензии, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них;
3) проверочный лист в сфере государственного контроля за соблюдением законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в отношении бухгалтерских организаций и профессиональных бухгалтеров, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере бухгалтерского учета.
См. совместный приказ Министра финансов РК от 13.10.20 г. № 999 и Министра национальной экономики РК от 13.10.20 г. № 77 (вводится в действие с 15.11.20 г. и подлежит официальному опубликованию).
Утверждены Требования к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В соответствии с пунктом 8 статьи 11 Закона РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» утверждены Требования к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Требования).
Согласно Общих положений Требований,
3) субъекты - субъекты финансового мониторинга, осуществляющие свою деятельность единолично, и сотрудники субъекта финансового мониторинга, осуществляющие функции, связанные с соблюдением законодательства в сфере ПОД/ФТ;
4) уполномоченный орган - Комитет по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан.
Субъекты разрабатывают программу подготовки и обучения в сфере ПОД/ФТ (далее - программа обучения) с учетом требований законодательства Республики Казахстан о ПОД/ФТ, а также особенностей деятельности субъектов и их клиентов.
Программа обучения содержит:
1) изучение нормативных правовых актов Республики Казахстан в области ПОД/ФТ и международных стандартов в сфере ПОД/ФТ;
2) изучение правил внутреннего контроля и программы их осуществления при исполнении субъектами своих служебных обязанностей, а также меру ответственности за неисполнение требований законодательства Республики Казахстан о ПОД/ФТ, установленную статьей 214 Кодекса Республики Казахстан от 5 июля 2014 года «Об административных правонарушениях»;
3) изучение типологий, схем и способов легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в соответствии с пунктом 5 статьи 4 Закона о ПОД/ФТ, а также признаков определения подозрительных операций.
Субъекты проходят обучение в целях ПОД/ФТ в соответствии с программой обучения, разработанной согласно пунктам 4 и 5 настоящих Требований.
В свою очередь, признан утратившим силу приказ Министра финансов РК от 28 ноября 2014 года № 533 «Об утверждении требований к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению работников».
См. приказ Министра финансов РК от 13.10.20 г. № 1000 (вводится в действие с 15.11.20 г. и подлежит официальному опубликованию).
Изменены Правила передачи государственного имущества в доверительное управление, Типовой договор доверительного управления государственным имуществом изложен в новой редакции.
Внесены изменения и дополнения в приказ Министра национальной экономики РК от 16 января 2015 года № 17:
1. Изменены Правила передачи государственного имущества в доверительное управление (далее - Правила), утвержденные данным приказом.
В частности, Правила дополнены двумя новыми пунктами 39-1, 39-2 и 50-1 следующего содержания:
39-1. Организация и проведение тендера или закрытого тендера осуществляются учредителем.
При выставлении объекта доверительного управления с правом последующего выкупа на первый тендер или закрытый тендер стартовая цена объекта равна начальной цене.
При выставлении объекта доверительного управления с правом последующего выкупа на вторые и третьи торги стартовая цена снижается на пятьдесят процентов от стартовой цены предыдущего тендера или закрытого тендера.
Если количество участников, допущенных к тендеру или закрытому тендеру, менее двух, то тендер объявляется несостоявшимся, за исключением третьих торгов, на которых объект доверительного управления с правом последующего выкупа может быть передан в доверительное управление единственному участнику.
39-2. В случае передачи в доверительное управление с правом последующего выкупа государственных предприятий как имущественных комплексов, акций (долей участия) акционерных обществ (товариществ с ограниченной ответственностью), в уставном капитале которых контрольный пакет акций (доля участия) принадлежит государству, условием тендера или закрытого тендера является сохранение профиля деятельности на срок, определенный учредителем.
50-1. Если договором не предусматривается право досрочного выкупа объекта доверительного управления с правом последующего выкупа, доверительный управляющий может обратиться к учредителю с предложением о внесении соответствующих дополнений в договор.
В случае обращения доверительного управляющего учредитель заключает дополнительное соглашение о внесении дополнений в договор.
Дополнения в договор доверительного управления по досрочному выкупу объекта, переданного в доверительное управление с правом последующего выкупа, подписываются в срок не более тридцати календарных дней со дня обращения доверительного управляющего.
Если договором доверительного управления предусмотрены обязательства доверительного управляющего, указанные в подпунктах 1) и (или) 5) пункта 51 настоящих Правил, то дополнения в договор должны содержать обязательства доверительного управляющего по их досрочному исполнению.
Иные невыполненные обязательства по договору доверительного управления объекта с правом последующего выкупа подлежат переносу в договор купли-продажи объекта в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Право досрочного выкупа объекта доверительного управления возникает у доверительного управляющего не ранее, чем через год от даты заключения договора.
2. Типовой договор доверительного управления государственным имуществом, утвержденный данным приказом, изложен в новой редакции.
См. приказ Министра национальной экономики РК от 09.10.20 г. № 74 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования - с 24.10.20 г.).
Утверждены Правила использования электронных идентификаторов (навигационных пломб).
При осуществлении международных автомобильных перевозок грузов из государств - членов Евразийского экономического союза в Республику Казахстан или из одного государства - члена Евразийского экономического союза в другое государство - член Евразийского экономического союза транзитом через территорию Республики Казахстан грузовые отсеки автотранспортных средств пломбируются органами государственных доходов на Государственной границе Республики Казахстан с государствами - членами Евразийского экономического союза электронными идентификаторами (навигационными пломбами).
Сохранность электронных идентификаторов (навигационных пломб) обеспечивается перевозчиками, осуществляющими международные автомобильные перевозки.
Порядок использования электронных идентификаторов (навигационных пломб) определяется уполномоченным органом, осуществляющим руководство в сфере обеспечения поступлений налогов и платежей в бюджет.
Аренда электронных идентификаторов (навигационных пломб) осуществляется за счет бюджетных средств, за исключением международных автомобильных перевозок грузов, следующих под таможенным контролем.
В связи с данными нормами Закона РК «Об автомобильном транспорте» утверждены Правила использования электронных идентификаторов (навигационных пломб) (далее - Правила).
Согласно Правилам:
грузоотправитель - физическое или юридическое лицо, от имени которого оформляется отправка груза;
грузополучатель - физическое или юридическое лицо, уполномоченное на получение груза на основании договора;
Кроме Общих положений, Правилами подробно прописан порядок использования электронных идентификаторов (навигационных пломб).
Также приложения к Правилам утверждены формы:
Учет по пломбированию и снятию электронных идентификаторов (навигационных пломб);
Акт об обстоятельствах, препятствующих дальнейшей перевозке грузов.
См. приказ Министра финансов РК от 08.10.20 г. № 971 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования - с 24.10.20 г.).
В новой редакции изложен Перечень типовых документов, образующихся в деятельности государственных и негосударственных организаций, с указанием срока хранения.
Внесены изменения в приказ исполняющего обязанности Министра культуры и спорта РК от 29 сентября 2017 года № 263 «Об утверждении Перечня типовых документов, образующихся в деятельности государственных и негосударственных организаций, с указанием срока хранения», а именно,
Перечень типовых документов, образующихся в деятельности государственных и негосударственных организаций, с указанием срока хранения, утвержденный данным приказом, изложен в новой редакции.
Документы по учету и отчетности, а также сроки их хранения, определены разделом 4 Перечня.
См. приказ Министра культуры и спорта РК от 06.10.20 г. № 271 (вводится в действие со дня первого официального опубликования - с 13.10.20 г.).
Утверждены Правила представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и признаки определения подозрительной операции.
Согласно пункту 2 статьи 10 Закона Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон),
Сведения и информация об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, предоставляются субъектами финансового мониторинга в уполномоченный орган по форме, которая должна содержать следующие разделы: вводную информацию, сведения о субъекте финансового мониторинга, сведения об операции и участниках операции, дополнительную информацию по операции, подлежащей финансовому мониторингу. Данная форма определяется правилами, утверждаемыми Правительством Республики Казахстан.
Сведения и информация об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, предусмотренных пунктами 1, 2 и 5 статьи 4 настоящего Закона, документально фиксируются и предоставляются в уполномоченный орган субъектами финансового мониторинга на казахском или русском языках:
1) указанными в подпунктах 1) - 6), 8) - 16) пункта 1 статьи 3 настоящего Закона, - электронным способом не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции посредством выделенных каналов связи;
3) указанным в подпункте 7) пункта 1 статьи 3 настоящего Закона, - электронным способом посредством выделенных каналов связи или на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения и (или) выявления операции.
Сведения и информация по подозрительным операциям документально фиксируются и предоставляются в уполномоченный орган в порядке, предусмотренном пунктом 2 статьи 13 настоящего Закона.
Согласно данным нормам Закона утверждены:
1) Правила представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу (далее - Правила);
2) Признаки определения подозрительной операции.
Приложением 1 к Правилам утверждена форма сведений и информации об операции, подлежащей финансовому мониторингу.
Приложением 2 к Правилам - форма формат XML информации, предоставляемой электронным способом субъектами финансового мониторинга
Приложением 3 к Правилам утверждена форма извещения о принятии или непринятии формы сведений и информации об операции, подлежащей финансовому мониторингу ФМ-1
Приложением 4 к Правилам - Справочник кодов видов субъектов финансового мониторинга
Приложением 5 к Правилам - Справочник кодов документов, удостоверяющих личность
Также утверждены следующие формы:
Справочник кодов видов операций, подлежащих финансовому мониторингу
Справочник кодов видов участников и сделок с деньгами и (или) иным имуществом
Запрос на предоставление необходимой информации, сведений и документов
Извещение о принятии запроса на предоставление необходимой информации, сведений и документов
Ответ на запрос на предоставление необходимой информации, сведений и документов
Обращение о продлении срока по запросу на предоставление необходимой информации, сведений и документов
См. приказ Министра финансов РК от 30.09.20 г. № 938 (вводится в действие с 15.11.20 г. и подлежит официальному опубликованию).
Требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для операторов почты, оказывающих услуги по переводу денег изложены в новой редакции.
В новой редакции изложены Требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для операторов почты, оказывающих услуги по переводу денег (далее - Требования), утвержденные совместным приказом Министра финансов РК от 19 ноября 2014 года № 499 и Министра по инвестициям и развитию РК от 25 ноября 2014 года № 182.
Кроме Общих положений, Требованиями утверждены:
Программа организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма;
Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма;
Программа идентификации клиентов;
Программа мониторинга и изучения операций клиентов, включая изучение сложных, необычно крупных и других необычных операций клиентов;
Программа подготовки и обучения субъектов финансового мониторинга в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
См. совместный приказ Министра финансов РК от 29.09.20 г. № 935 и Министра цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности РК от 29.09.20 г. № 359/НҚ (вводится в действие с 15.11.20 г. и подлежит официальному опубликованию).
Утверждены Требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для не финансового сектора.
В соответствии с пунктом 3-2 статьи 11 Закона РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» утверждены Требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для не финансового сектора (далее - Требования).
Кроме Общих положений, Требованиями утверждены следующие Программы:
Программа организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включая требования, предъявляемые к работникам Субъектов финансового мониторинга;
Программа управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, учитывающая риски клиентов и риски использования услуг в преступных целях, включая риск использования технологических достижений;